Nasze zasady AML i weryfikacji graczy

Prowadzimy Staked Casino na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2019-035 i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy jako element codziennej pracy, nie formalność. Poniżej wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty potrzebujemy i co się dzieje, gdy proces nie zostanie ukończony.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Działamy zgodnie z przepisami AML obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji, wydanej przez regulatora Curaçao. Oznacza to obowiązek identyfikacji gracza, monitorowania transakcji oraz raportowania podejrzanych operacji do właściwych organów.

Nasze procedury opierają się na ocenie ryzyka. Transakcje nietypowe dla standardowego wzoru gry mogą wymagać dodatkowej analizy i to my, nie Ty, ponosimy ciężar wyjaśnienia takich sytuacji. Ochrona platformy przed finansowaniem przestępczości służy bezpieczeństwu wszystkich graczy.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą. Dodatkowo uruchamiamy ją po osiągnięciu określonych progów depozytów lub wypłat oraz w sytuacjach, gdy analiza transakcji wykazuje podejrzenie.

• Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy wydanego przez organ państwowy.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub wyciąg z e-portfela.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Wgrywasz dokumenty w panelu konta, a nasz zespół zgodności weryfikuje je zwykle w ciągu 24 godzin od zgłoszenia. Przechowujemy pliki w zaszyfrowanym archiwum z ograniczonym dostępem wyłącznie dla upoważnionego personelu.

• Otwórz sekcję weryfikacji w swoim profilu.
• Wybierz typ dokumentu i wgraj wyraźne zdjęcie obu stron.
• Dodaj potwierdzenie adresu oraz metody płatności, jeśli o nie poprosimy.
• Czekasz na wynik: powiadomienie przychodzi na e-mail lub przez czat.
• W razie odmowy otrzymasz konkretny powód i możliwość przesłania poprawionych plików.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy wypłatach powyżej standardowych kwot, kumulatywnych obrotach odbiegających od normy lub operacjach z kilku źródeł płatności możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Akceptujemy wyciągi bankowe, umowę o pracę, decyzję podatkową lub dokument potwierdzający sprzedaż aktywów.

Wynika to z obowiązku prawnego, nie z nieufności wobec Ciebie. Dopóki dokumenty potwierdzają zgodność deklarowanych dochodów z obrotem na koncie, proces kończy się standardową akceptacją.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę analizujemy pod kątem wzorca gry i historii konta. Wypłaty kierujemy tą samą metodą, którą zasiliłeś konto, a kwota nie przekracza środków zdeponowanych danym kanałem.

Co jeśli weryfikacja się nie uda

Bez ukończonej weryfikacji zawieszamy możliwość wypłaty środków. Wpłaty mogą pozostać aktywne, ale wypłata zostanie zablokowana do momentu dostarczenia prawidłowych dokumentów.

Gdy dokumenty okażą się fałszywe lub pochodzą od osoby trzeciej, zamykamy konto i rozpatrujemy zwrot środków zgodnie z procedurą licencyjną. Cofnięcie zgody na weryfikację skutkuje takim samym ograniczeniem. W kwestiach spornych możesz odwołać się do naszych zasad i regulaminu, a w sprawach nierozstrzygniętych do regulatora.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML, licząc od zamknięcia konta. Cel jest jeden: możliwość wykazania zgodności wobec organów kontrolnych.

Po upływie okresu retencji usuwamy dane w sposób trwały. O pełne brzmienie polityki prywatności pytasz na adres [email protected], czat działa całodobowo.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, weryfikację przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą lub po osiągnięciu progów transakcyjnych. Możesz grać po rejestracji, ale wypłata wymaga potwierdzenia tożsamości.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od wgrania kompletnych dokumentów. Gdy brakuje pliku lub jest nieczytelny, powiadamiamy Cię z konkretnym powodem odmowy.

Dlaczego wypłata wędruje tą samą metodą co wpłata?

Zasada ta sama metoda wpłaty i wypłaty służy potwierdzeniu, że środki trafiają do właściciela konta, i wynika z przepisów AML naszej licencji.

Co grozi za podanie cudzego dokumentu?

Zamykamy konto i przekazujemy sprawę do analizy zgodności. Środki mogą zostać zwrócone wyłącznie po potwierdzeniu prawdziwej tożsamości właściciela.